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合规发令枪响——网信办区块链新规落地

2009年1月10日,Hal Finney在Twitter上宣布“运行比特币”(Running Bitcoin),两天后,中本聪向Finney发送了比特币历史上第一笔交易。10年后的2019年1月10日,中国国家网信办发布在发布中国首部国家级区块链管理法规——《区块链信息服务管理规定》,并将于2019年2月15日正式生效。《区块链信息服务管理规定》的制定,意味着金融以外的区块链应用被监管者纳入视野,区块链管理开始进入“快车道”。相对于2018年10月的征求意见稿,正式生效的文件没有实质性的变化。另外,尽管2019年刚刚开年,《区块链信息服务管理规定》就已经是“第3号”国家互联网信息办公室令了。

一、管辖范围

区块链信息服务,是指基于区块链技术或者系统,通过互联网站、应用程序等形式,向社会公众提供信息服务。根据《互联网信息服务管理办法》,互联网信息服务包括:

  • 向上网用户有偿提供信息(经营性)
  • 网页制作等服务活动(经营性)
  • 向上网用户无偿提供具有公开性、共享性信息的服务活动(非经营性)

而通过区块链提供上述服务,即可能被纳入《区块链信息服务管理规定》认为是提供区块链信息服务。区块链的本质是分布式记账(记录信息)系统,在理论上所有的区块链系统都在提供信息服务,包括为最高人民法院所认可的区块链存证服务,都被《区块链信息服务管理规定》纳入管辖范围。

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区块链立法的起点:《区块链信息服务管理规定(征求意见稿)》

为规范区块链信息服务,国家网信办发布在2018年10月19日就《区块链信息服务管理规定》公开征求意见,这也是我国首次就国家级区块链法规公开征求意见。《区块链信息服务管理规定》公开征求意见意味着金融以外的区块链应用被监管者纳入视野,区块链立法开始进入“快车道”。

一、管辖范围

区块链信息服务,是指基于区块链技术或者系统通过互联网站、应用程序等形式,向社会公众提供信息服务。根据《互联网信息服务管理办法》,互联网信息服务包括:

  • 向上网用户有偿提供信息(经营性)
  • 网页制作等服务活动(经营性)
  • 向上网用户无偿提供具有公开性、共享性信息的服务活动(非经营性)

而通过区块链提供上述服务,即可能被纳入《区块链信息服务管理规定》认为是提供区块链信息服务。区块链的本质是分布式记账(记录信息)系统,在理论上所有的区块链系统都在提供信息服务,包括为最高人民法院所认可的区块链存证服务,都被《区块链信息服务管理规定》纳入管辖范围。

在主体方面区块链信息服务提供者,包括:

  • 向社会公众提供区块链信息服务的主体或者节点;
  • 为区块链信息服务的主体提供技术支持的机构或者组织。

《区块链信息服务管理规定》拟将节点提供者也认为是区块链信息服务提供者,而根据区块链去中心化的特点,所涉及的主体会远超想象。以比特币为例,只要在自己的电脑上下载了完整的钱包,即成为比特币系统的节点,也就属于区块链信息服务提供者。除此以外,技术支持机构也被定义为区块链信息服务提供者,极大拓展了《区块链信息服务管理规定》拟管辖的主体。

二、监管

区块链信息服务监管拟分为国家与地区(省级)两级。根据区块链分布式的特点,或许国家网信办需要承担更多的监管职责。如果基于区块链提供从事新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械等服务,还需要获得相关领域主管部门的审核。

开展区块链信息服务,需要在国家网信办的系统中提交以下信息:

  • 服务提供者
  • 服务类别
  • 服务形式
  • 应用领域
  • 服务器地址
  • ……

《区块链信息服务管理规定》拟要求区块链信息服务提供者在开发上线新产品、新应用、新功能的,应当按有关规定报国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室进行安全评估。这可能会导致多重监管的问题,工信部传统上负责互联网新技术新业务安全评估,并在2017年曾就《互联网新业务安全评估管理办法》公开征求意见。如果网信办、工信部不进行有效协调,那么区块链开发者在推出新产品、新应用、新功能时,可能不得不需要向多个部门申请安全评估。

三、合规

在《区块链信息服务管理规定》中,拟要求区块链服务提供者主要从以下几方面进行合规:

  • 落实信息内容安全管理主体责任
  • 配备与服务规模相适应的专业人员和技术能力
  • 建立健全用户注册、信息审核、应急处置、安全防护等管理制度
  • 应当具备对违法内容发布、记录、存储、传播的即时和应急处置能力
  • 制定和公开管理规则和平台公约,与区块链信息服务使用者签订服务协议
  • 配合监督检查、设立举报入口
  • 发布内容与日志保留不少于六个月

更进一步,《区块链信息服务管理规定》拟要求区块链信息服务使用者落实网络实名制。在《网络安全法》中,实名制的要求仅限于:

  • 为用户办理网络接入、域名注册服务
  • 办理固定电话、移动电话等入网手续
  • 为用户提供信息发布、即时通讯等服务

区块链信息服务或许是被监管者认为属于为用户提供信息发布服务,而被要求网络实名制。

四、区块链信息服务提供者的法律责任

序号 行为 法律责任
1 填报虚假备案信息 暂停服务,限期整改注销备案
2 制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容 警告、责令限期改正暂停服务处五千元以上三万元以下罚款

关闭服务

构成犯罪的,依法追究刑事责任

3 未在其网络平台上标明其备案编号 责令限期改正给予警告,并处五千元以上一万元以下罚款
4 未按本规定履行备案手续 责令限期改正给予警告,并处一万元以上三万元以下罚款
5 区块链信息服务存在信息安全隐患的 责令限期整改、暂停服务
6 未按规定办理变更、注销手续 警告、责令限期改正责令暂停服务,处五千元以上三万元以下罚款构成犯罪的,依法追究刑事责任
7 未落实合规义务
8 未进行新产品、新应用、新功能的评估
9 未落实网络实名制 责令改正处五万元以上五十万元以下罚款暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照

直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款

10 未对违法信息进行有效处理 责令改正,给予警告,没收违法所得处十万元以上五十万元以下罚款,并可以责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款
11 内容日志留存未达到六个月 责令改正,给予警告处一万元以上十万元以下罚款对直接负责的主管人员处五千元以上五万元以下罚款

法律如何看待区块链资产

从云计算到大数据,再到人工智能,“区块链”应该是2018年伊始最热门的科技概念了,新闻中充斥着区块链的各种动态,企业的区块链项目纷纷上马,各国政府也是饶有兴趣地在探索区块链的运用场景。

对于法律人来说,有太多理由去关注区块链,区块链意味着:

• 新的资产形态

• 新的鉴证途径

• 新的登记方式

• 新的审核内容

• 新的金融形式

• ……

对于律师业务与法律研究来说,以上每一项都有着无穷的可能性,而其中最为基础可能也是最为重要的就是基于区块链的资产在法律上如何认定,在法律上属于什么,是物权?债权?知识产权?抑或是其他类型的财产?这样的资产对于现有的法律制度会有什么样的影响?

一、网络财产的常见形态

网络虚拟财产是最为常见的网络财产形态之一,狭义上的网络虚拟财产仅指网络游戏中的道具装备……广义上的网络虚拟财产则包括了网络游戏账号、电子邮箱、域名、网站注册账号、QQ账号等。

在2017年实施的《民法总则》中专门有条款(第127条)对虚拟财产进行了说明:“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定。”但该条款并未明确虚拟财产的属性问题,而是交给了后续的立法工作。

法学界对虚拟财产的关注始于“红月案”(李宏晨诉北京北极冰科技发展有限公司娱乐服务合同纠纷案,一审:北京市朝阳区人民法院,(2003)朝民初字第17848号;二审:北京市第二中级人民法院,(2004)二中民终字第02877号),法院在法律法规没有明确规定虚拟财产属性的情况下,对网络游戏道具进行了处理。在红月案中,一个重要的争议焦点是案件所涉的虚拟装备的价值及李宏晨损失的证据证明情况,法院就此焦点认为“玩家参与游戏需支付费用,可获得游戏时间和装备的游戏卡均需以货币购买,这些事实均反映出作为游戏主要产品之一的虚拟装备具有价值含量。”所以法院最终支持了李宏晨要求北极冰公司赔偿虚拟道具的诉讼请求。

网络虚拟财产的本质是一段代码,存储于厂商提供的服务器中。所以网络虚拟财产有一个重要特点,它依赖厂商提供的环境而存在。用户对网络虚拟财产的占有、使用、收益、处分无法独立完成,需要厂商的配合。厂商甚至可以对网络虚拟财产进行变更,比如关停服务就意味着虚拟财产的终结。

所以在厂商与用户之间围绕着网络虚拟财产发生了大量的争议,网络游戏中对游戏内道具的处置就是其中最为常见的一类之一。当厂商改变游戏环境,调整某一装备的掉落概率或开奖概率,都可以在用户中产生轩然大波。

文化部在《关于规范网络游戏运营加强事中事后监管工作的通知》(2016)中要求:网络游戏运营企业应当在游戏的官方网站或者游戏内显著位置公布参与用户的随机抽取结果。本质上就是在约束厂商对网络虚拟财产的影响。但对于其他种类的虚拟财产,用户与厂商之间的法律关系主要是基于双方的“用户协议”,而用户协议鲜有人会去阅读,因此用户对自己网络虚拟财产的掌控力实际并不算强。

这其实是无可奈何的事情。在传统的互联网结构下,网络虚拟财产得不依赖厂商的中央数据库,即用户虚拟财产的情况由厂商来负责记录。在这样网络构架下,厂商天然对虚拟财产存在着巨大的影响力。但区块链技术正在改变这一模式。

二、区块链改变了什么

区块链技术的一个重要特点是分布式数据库,对于区块链资产来说,并不存在一个中央节点,每一个节点都会存储全部网络的系统信息。并且,区块链和传统数据库最大的不同在于它并不由某一中央机构(厂商)统一管理,而是由操作者共同维护。这意味着变更数据不再为一方所控制,任何数据变更需要取得所有人的共识,因此伪造、篡改记录变得极其困难,资产安全得到保障。

数据库结构

作为区块链技术的典型代表,比特币即是如此。如果用户去使用完整比特币钱包,则会在本地计算机上生成一个数十GB的文件,文件中记载了所有比特币历史交易数据,而钱包本身也会成为比特币中的一个节点。在这样的背景下,比特币在2009年出现后实际少有人员或组织参与运用,“中本聪”最初设定的规则依然有效。

区块链技术的出现,实际上是为互联网资产提供了一种新的可能性,让互联网资产可以减少对厂商的依赖程度,日常的维护责任也由厂商转移到用户手中。比如近期风靡的以太坊Cryptokitties与百度“莱茨狗”,都试图通过区块链技术说服用户手中猫猫狗狗(数字资产)的稳定性。

Cryptokitties

区块链所带来的数据库模式变化,必然会带来网络资产的法律属性带来新的变化。

三、区块链资产意味着什么

网络结构的基础可以决定上层建筑,这上层建筑就包括法律制度。传统的中央数据库模式决定了厂商在网络虚拟财产的法律属性中会扮演重要的角色,而区块链技术对区块链资产的法律属性同样有着深远的影响。

“中本聪”发明比特币技术的初衷,是想创造一种不通过权威第三方即可让交易发生的转账方式,但同时要确保交易安全。这样的交易模式实际上与现金交易非常类似。以买菜为例,商贩出售土豆黄瓜,我们给付小额现金,双方凭借生活常识以及钞票本身的防伪手段即可信任对方并完成交易,交易双方并不需要去菜市场进行登记备案,互相确认土豆、黄瓜、现金都是真实的。比特币的交易实际上也有这个特点。

传统上,网络空间因为其特殊性,数据的复制与传输极为方便,这也让传统的网络资产的“边界”非常模糊,所有权很难在网络空间中体系,网络空间中更常见的是使用权。而区块链技术的出现,让区块链资产可以像现实空间那样,具备清晰的“边界”。我所有的比特币会是独一无二的,即使是在我计算机内的钱包里,我也没有办法无中生有“创造”出新的比特币,因为我无法说服其他比特币“钱包”我创造的比特币是真实的。这一特点让区块链资产像现实空间中的物权一样,可以具有所有权,厂商对区块链的资产的影响将会被降低。

对于法律来说,在数据、网络虚拟财产的属性仍然是“未解之谜”的时候,区块链资产已经俨然就要进入市场,而这难免会带来新的争议。对不同类型网络资产法律属性的研究,有必要统筹考虑,比较不同资产的技术基础,因为技术基础将直接影响到这些资产的存在与发展。更进一步,对网络空间中的法律问题研究,应直面技术基础,而对技术的陌生恐怕会成为法律人处理网络空间法律问题的一大短板。

裁判文书中的比特币

一、背景

随着2017年9月4日七部委发布“关于防范代币发行融资风险的公告”叫停ICO(首次代币发行),比特币,比特币作为“虚拟货币”的典型代表,又一次被推上了风口浪尖。早在2013年底,在五部委发布“关于防范比特币风险的通知”时就一度引起比特币排山倒海般的大跌。在“关于防范比特币风险的通知”中,明确了“比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。”虽然否定了比特币的货币属性,但承认了比特币的商品属性。而2017年9月8日,中国证券报援引接近监管人士报道称

除了非法经济和勒索,目前基本没看到比特币的实际应用;用比特币洗钱可以绕过管制将资金转移,尤其是在中国目前还存在资本管制的情况下,针对这种行为应尽快出台监管措施;取缔比特币交易平台,并非是取缔比特币。取缔平台是取消比特币与法币大量兑换的通道。

近期状况频出的ICO,为了规避非法集资的定义,纷纷设定需要通过比特币才能购买代币,寄希望于比特币能够发挥流通(货币)属性发挥作用,也难怪被“一刀切”禁止,甚至连累比特币也面临被禁封的可能。在这样的背景下,比特币到底是什么,具体的交易规则是怎样就愈发值得关注。

2016年年初的时候, blockchain (长铗)等人拉着我一起写了本名为《区块链:从数字货币到信用社会》的书,出乎我意料的是,他们最为关心的问题是区块链资产(如比特币)的合法性,我当时并不认为这是一个多么重要的问题,我认为区块链资产的合法性是不言而喻的,但当时并没有什么案例支持,只能简单从合法性的角度简单分析,但今天关于比特币已经有了上百个案例,这些案例为审视比特币的属性与合法性提供了一个绝佳的视角。

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区块链与“互联网+法律”的一种可能性

《经济学人》杂志在近期用封面报道的形式介绍了“区块链”(Blockchain)这一技术可能会给互联网带来的变化。简单来说,区块链会改变网络上的信任机制。信任机制的改变会有希望在网络上产生蝴蝶效应,掀起滔天巨浪,从商业模式到法律规范,无一可以“幸免”。而目前,这一技术所激起的点点涟漪就是比特币——一种我们已经耳熟能详的网络货币。

对于法律人来说,或许对比特币的印象仅停留在其不易监管,且为多国封杀。但比特币背后技术所蕴含的改变网络世界的潜力却被忽视了,区块链所带来的信任机制的变化,会让版权制度、个人信息保护、网络安全等多个与互联网相关的法律领域发生巨大变化。即使这个变化永远都不会到来,法律人们放下手中的工作片刻,展望一下网络的另一种的可能性也没有什么坏处。

一、区块链是什么

这里我不打算用复杂的技术语言来解释区块链的技术原理,如果有兴趣可以去看中本聪的论文。简单来说,区块链是是一种分布式的数据库。不同于一般数据库,存储于固定服务器,区块链的数据则存储于所有区块中,而这些区块并不固定的存储于某一服务器中。以比特币为例,用户持有某比特币的情况并不记录在某一网站的数据库中,而是由用户各自保存。比特币的核心是:一个分布式的公开总账,可共享、可信,每个人都可以检查,但没有任何一个单一用户能够控制它。

实际上,比特币所做的就是模拟现实世界中的现金。在现实中,我们的现金是由我们各自持有,手头有多少现金不以在某一机构登记备案为准,而是完全看我们钱包里的钞票数,我们相信口袋里的钞票很难被伪造,也相信同一张钞票不会出现重复支付的情况。现实中的物理规则可以保证这一点,而比特币则是通过算法来保证。

二、冲击回应

比特币基于区块链技术,已经让金融体系面临了莫大的挑战。虽然比特币没有能力完全将现行的货币体系取而代之,但却让哈耶克所畅想过的非国家发行的私人货币成为了现实,这无疑让经济学家们看到了货币的另外一种可能性。

目前来说,区块链所带来的这种“可能性”未必是最经济、最高效的。但比特币自被发明之日起已有六年,经历暴涨暴跌依然健在,正说明了区块链技术的存在有其合理性。

在比特币风行后,各国没有办法忽视比特币的存在。中国虽然没有禁止比特币的交易,但是明确规定了将比特币视为一种虚拟商品。美国商品期货交易委员会将比特币和其它数字货币定义为商品。在欧盟内部,在英国比特币被认为是货币,而在瑞典和德国它则被视为商品。欧盟法院为了解决内部分歧认定比特币就是一种货币(不是法定货币)。

各国根据自己国家的实际情况,不得不对比特币的属性进行确定。更加值得留意的是,基于区块链技术的比特币,与以往任何的虚拟性的财产都有不同,其法律属性,交易过程中的种种法律关系,都有待从头开始研究。

三、区块链技术与法律的未来

区块链可以让相互间没有信任感的人们能在无需有第三方权威的条件下进行协作。很多人都认为,中本聪煞费苦心设计出区块链技术,其野心远不止比特币这么简单。

区块链实际上改变了网络上的信任机制,原本网络上信任的建立有赖于第三方的存在,比如一次淘宝交易的完成需要支付宝作为可信第三方负责中转资金,区块链技术的意义就在于无需支付宝这样的第三方提供信用保证,就可以完成交易(比特币的交易仍然需要第三方担保,比如破产的Mt.Gox)。如果能够在更大范围内将区块链这样的技术投入运用,或许可以促成下一只“独角兽”的诞生。

实际上,不少行业巨头和创业公司已经对区块链技术投入实用而摩拳擦掌:Stampery公司计划利用区块链代替公证人,为敏感文件提供具有法律约束力的证明;ConsenSys是一家专注于区块链技术的工作室;像瑞银集团(UBS)这样的传统金融机构也开始关注区块链技术在金融领域的潜力。

在版权领域,区块链技术同样可以有所作为。就国内来说,目前软件的版权登记需要找中国版权保护中心进行,这是典型的中心化运作模式。如果有机会将区块链技术运用于版权领域,或许开发者手中的软件本身就会成为登记的证明。如果软件发行时的每一份拷贝也可以基于区块链技术,给予著作权人对作品更加强大的控制权,区块链这样的技术可能会成为更加强力的数字版权管理(DRM)技术,届时甚至影视作品的版权方都会对此拍手称快。

同样,区块链这样的分布式数据库技术可能还会成为个人信息保护的福音,个人信息或许也有希望利用区块链技术进行保存,以避免单一服务器所带来的风险,个人信息的安全性会得到显著提升,并且用户本人对自己信息的掌控力也有希望能得到加强。另外,对于其他的虚拟财产,如域名、邮箱、网络账号都不排除会使用可以使用区块链技术的可能性。

四、开始

区块链技术可以让网络更像现实,让网络规则更像物理规则,只是物理学定理变成了加密的算法。我不知道这是不是互联网以后的发展方向,但无疑是一种新的可能性。

技术对于法律的影响永远都是一个迷人的话题,法律制度变迁的背后从来都少不了技术的影子。我们现在热衷于讨论“互联网+法律”这样的话题,有必要对互联网技术的前沿有所了解。像区块链这样的技术,为法律制度的发展提供一种完全不同的可能性,或许未来真的会走上这条路,或许会因为各种原因另辟它径,而这也正是技术的魅力了。